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潮水落去 “裸泳”几何?(图)

发布日期:2022-08-04 23:47   来源:未知   阅读:

  形容投资世界虚实真假难辨时,美国知名投资人沃伦·巴菲特曾经说过:“潮水落尽时,才能搞清楚谁在裸泳。”

  美国国会4日开始调查纳斯达克股票市场公司董事会前主席伯纳德·麦道夫涉嫌金融诈骗案件,其骗局就是在经济大潮衰退之时暴露。

  随着经济持续衰退,美国出现越来越多小型“麦氏骗局”,其骗术在投资者大批收回投资时一一败露。

  在纳德尔失踪的两个星期内,至少有5名他的客户报案,称他们委托纳德尔管理的基金投资“不翼而飞”。

  美国联邦调查局(FBI)探员1月27日最终在佛罗里达州西部发现纳德尔。联邦当局目前控告他诈骗客户数亿美元。

  与纳德尔相比,美国印第安纳州涉嫌金融诈骗的理财咨询师马库斯·施伦克畏罪潜逃的方式更为极端,但其伪造死亡最终未能得逞。

  1月初,施伦克的私人飞机在一处居住区100多米外坠毁,他本人在坠机前跳伞,但却查无影踪。调查人员在坠机现场发现了一本美国露营地名录,其中部分页面已被撕下。3天后,调查人员在佛罗里达州一处露营地发现了施伦克。他当时身在一个帐篷内,被自己割破的左手手腕流血不止,整个人已经陷于半昏迷状态,时不时嘟囔说:“死”。

  施伦克目前面临伪造死亡逃脱调查的罪名,但他并非此举第一人。早在去年,一个名叫萨缪尔·伊斯雷尔三世的对冲基金经理就试图假装自杀逃脱调查。

  当时,伊斯雷尔的四轮驱动汽车被发现弃置于纽约一座桥上,汽车发动机罩上刻有“自杀无痛”字样。尽管如此,美国当局仍然不放弃在全球追捕伊斯雷尔。他最终自首,并因为参与4.5亿美元的金融诈骗被判刑20年。

  据《华尔街日报》不完全统计,今年1月一个月就有6起涉案金额过百万美元的金融诈骗案败露。

  这些案件中,大部分行骗手段与“麦氏骗局”相似,即通过承诺高额回报骗取投资者资金,并将新加入的投资者资金用于支付老客户投资回报,几乎不从事实际投资。这种金字塔式累积资金的骗术在20世纪20年代因为行骗人查尔斯·庞齐出名,又有“庞氏骗局”之称。

  美国证券交易委员会最近调查显示,金融危机爆发以来败露的“庞氏骗局”显著增多。该机构并未全面统计近来出现的“庞氏骗局”数目,但去年全年已经将23起类似骗局诉诸公堂,而一年前同样的案件只有15起。今年以来,美国证交会已经将4起“庞氏骗局”案件提交司法机关处理。

  在世界其他地方,从加拿大乡间到柬埔寨城市,越来越多号称投资各色产品的“庞氏骗局”也在一一现形。

  “庞氏骗局”显著增多与每况愈下的经济形势有关。经济不景气时,投资人通常会收回投资或者持有现金不再投资,因此斩断了行骗者赖以生存的资金链。美国纽约前联邦检察官罗伯特·明茨解释:“吸引新投资赖以生存是这类骗局的基本特征,如今所有人都收回投资而且没有新钱加入,它们自然崩溃。”

  调查人员说,经济繁荣之时,一些合法但行事隐蔽的对冲基金和其他基金公司连续数年盈利丰厚,令部分投资者以为高回报轻松易得,从而对金融诈骗放松警惕。

  以美国今年1月曝光的多起骗局为例,行骗方承诺的投资回报率高得不同寻常,每年回报率少则30%多则50%,却没有引起投资者的警觉。柬埔寨最近查获的一系列金融诈骗案中,行骗方甚至承诺每年利润返还为150%。一家公司在过去4个月内因此成功骗取1.54亿美元资金。

  美国证交会文档显示,大部分“庞氏骗局”上当者并不清楚自己的投资将用于何处,以为所得到的高额回报是投资对冲基金和其他复杂的海外投资产品所得。

  美国纽约研究“庞氏骗局”的专家罗伯特·菲茨-帕特里克说,这种骗局“通常对如何赚钱言之甚少”。

  麦道夫一案目前浮现的细节显示,这种“暗箱”式操作令行骗者能够长期逍遥法外。英国《经济学家》周刊报道,麦道夫有意给客户造成一种错觉,即他的投资策略如同可口可乐配方一样秘而不宣。此外,麦道夫还不定期地剔除少数提出质疑的客户,进一步加强这种错觉。

  美国证交会记录显示,不包括麦道夫骗局在内,过去13个月败露的“庞氏骗局”共骗走了轻信的受害者11亿美元。麦道夫一案目前仍在调查中,预计涉案金额500亿美元。

  如今被控金融诈骗的纳德尔是当地有名的慈善家。因为他穿梭于慈善晚会、慷慨捐赠的形象,不少受骗者放松了警惕。当地一家慈善机构负责人斯蒂芬妮·法尔特兹难以相信纳德尔会行骗。她说:“他一直用现金捐款,他很慷慨。”

  路透社记者珍妮弗·阿布兰注意到,在麦道夫和纳德尔行骗案件中,以佛罗里达州东岸棕榈滩为基地的慈善组织、社交圈、退休人群和富裕家庭多为行骗对象。

  美国新泽西州投资顾问汤姆·索沃尼克对此分析,当地富裕且广泛联系的社交氛围有助于“庞氏骗局”获取猎物。“佛罗里达州有乡村俱乐部的气质,在那里,人们相信自己的邻居。”索沃尼克说:“如果你的邻居说:这个投资产品不错,那这笔投资就错不了。”

  美国证交会前主席理查德·布里登对此表示认同。他说,在佛罗里达尤其是当地的繁华城镇,“陆上的鲨鱼比海里多”。

  在最近落网的金融诈骗案嫌疑人中,上述3人不过是少数。数据显示,最近败露的金融骗局呈增多趋势,暴露出的行骗手段与麦道夫一案相似。

  经济不景气导致“庞氏骗局”大幅败露,而不少投资者陷入骗局部分缘于受近年来金融投资业一片红火景象的误导。

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